从哈耶克的多币种竞争理论到比特币

对于许多人来说，金钱现象可能是最令人着迷和困惑的领域之一。 一般而言各国应当禁止比特币流通吗，货币是由当局的中央银行机构强制发行和控制的，在特定国家或经济体内作为商品和服务交换的等价物，或作为偿还债务的特殊商品。 当比特币开始流行时，人们普遍存在的一个疑问是：既然地球上已经有数百种国家和地区发行的纸币，为什么还要在互联网上创造另一种虚拟货币？ 当我们寻找过去的理论基础来解答这个谜团时，首先想到的是弗里德里希·奥古斯特·冯·哈耶克的多币种竞争理论。

哈耶克，1974年诺贝尔经济学奖得主，被广泛认为是奥地利经济学派最重要的成员之一，以坚持自由市场资本主义、反对凯恩斯主义和集体主义而著称。 哈耶克晚年提出了货币去国家化和货币竞争论。 他从彻底的经济自由主义出发，认为政府对货币发行的垄断破坏了经济的平衡。 他宣称，货币非国家化是货币发行体制改革的根本方向，私人机构发行有竞争力的货币，以取代国家发行的垄断货币，是一种理想的货币发行制度。 更重要的是，他认为各种货币应该不受限制地在任何国家自由流通和竞争，最终实现货币领域真正的“自由贸易”。 因此，他的命题被称为“多币种竞争论”。

哈耶克论证竞争性货币制度的可行性和优越性的过程是这样的：个人自由至上，自由市场经济是最能保障个人自由的基本制度，也是资源最有效的途径。分配。 竞争是市场机制的作用。 钥匙。 经济学已经证明，政府对一般商品和服务的垄断，必然会损害消费者的福利。 同样，在哈耶克看来，政府对货币的垄断也产生了同样的恶果。 所以只使用了劣质货币，因为政府一直禁止私营公司为我们提供更好的货币。”由于消费者改善福利的唯一途径是私营公司之间的自由竞争，哈耶克将稳健货币的希望寄托在私营企业之间的竞争：“如果我们真的有可能有一个稳健的货币，那肯定不是来自政府：它是由私营企业发行的。 因为为公众提供他们可以信任和想要使用的稳健货币不仅是一项极其有利可图的业务，而且这样的系统还可以 货币发行者强加一种纪律，而政府从来没有，也永远不会是一项业务这只有在货币发行者能够向公众提供不劣于其他货币的货币的情况下才能做到。 只有这样，它才能得救。”

事实上，在当时和现在的政治结构下，哈耶克的想法是不可能付诸实践的。 各国的货币都是由中央银行在国内垄断发行和控制的。 人们没有权利不接受，竞争机制是否有效也无从考证。 哈耶克曾抱怨道：“我所说的政府对货币发行的垄断，不仅剥夺了我们获得优质货币的可能性，而且破坏了我们发现什么是优质货币的唯一过程。” 但在国际市场上，多币种竞争的规律是长期存在的。 当黄金退出国际货币体系后，该货币与任何有价商品脱离了固定的比例关系，发行该货币的中央银行将不再有义务按照原先的法定比例关系持有该货币在金标准体系下。 有些人套现等量的货币商品（如黄金和白银）。 这时，货币已经与商品完全脱钩，它本身不再有任何价值，而是转变为不折不扣的价值符号。 人们一般会选择哪个国家的货币？ 结果发现，美国幅员辽阔，人口众多，资源丰富，政局稳定，外交、军事和文化实力在世界上首屈一指，科技实力雄厚，经济实力世界领先，一个强大的独立的美联储。 受其他国家和地区信任，一般情况下，人们不担心美国还债或无力偿还债务。 同时，由于美国国内货币流通量和物价长期稳定，美元汇率长期在全球多数货币中处于强势。 他们很少担心他们持有的美元价值会急剧缩水。 因此，美元在国际市场上的走红是不同货币之间自由竞争的结果。 最终，竞争的力量向我们展示了所谓的格雷欣法则：当货币可以自由兑换时，良币驱逐劣币。 大众可以根据自己的知识和经验选择最好的货币。

由于哈耶克所设想的私人公司发行货币是不可能的，因此美元很好地服务于货币竞争。 那么为什么需要虚拟货币呢？

这是因为我们一直在寻找比美元更好的货币。 历史一再证明，各国政府央行发行的货币是非常不可靠的，各种恶性通货膨胀层出不穷。 最著名的例子就是津巴布韦，它曾经是世界上通货膨胀率最高的国家。 2007年1月，津巴布韦储备银行发行了面值100万亿的津巴布韦元纸币，创下了人类历史上货币面值的记录。 2008年7月，官方通货膨胀率高达2.31亿%。 在各种货币中，美元比较靠谱，但我们不能指望美联储靠谱。 人们一直担心美联储的一群经济学家和官员会决定如此重要的货币政策，因为即使是专业的专家经济学家和高级技术官员，其知识和理性也是有限的。 能否真正掌控货币政策值得怀疑？ 米尔顿·弗里德曼（1976年获得诺贝尔经济学奖，被誉为20世纪最重要的经济学家之一）在其划时代的著作《美国货币史》中提出，1930年代的大萧条实际上是由由于政府对货币供应量的不当控制。 当时的全球经济灾难实际上是一场普通的金融风暴，由于美联储的政策和管理失误导致货币供应量错误收紧，进一步加剧了这场风暴，最终演变成无法遏制的恐慌。 更重要的是，尽管美元在世界范围内是一种优秀的货币，但一般来说，它在其他国家是不能用于日常使用的。 人们不能随意获得优良的货币。 有各种限制。 因此，我们一直在寻找一种更可靠、更方便的货币。

在哈耶克时代，他认为私人银行之间的竞争可以产生比政府货币更可靠的货币，但困难在于，现实中的任何一家私人银行都被某个政府控制着，政府怎么能放心它会在政府的控制下发行货币呢？控制私人银行？ 所以哈耶克的想法一直没有实现。 但哈耶克大概没想到人们会以他所谓的多币种竞争在互联网上开始实验。 现在各国应当禁止比特币流通吗，我们创造了比特币和各种虚拟货币。

从货币发行和控制的角度来看，比特币是如此完美：作为一个记账单位，比特币的最终流通量总是略低于2100万枚，并且可以划分成更小的单位； 作为一种记账系统，比特币实现了不发行新货币并由中央发行机构维持交易。 在每次交易之前，必须验证和确认硬币的有效性。 交易安全由数字加密算法保证，交易记录由所有网络计算机记录和维护。 因此，可以说，比特币与任何国家发行的纸币无异，只不过使用比特币的国家的领土是互联网，其公民是相信比特币信用价值并愿意使用比特币的人. 至于能不能像哈耶克设想的那样成为一种好的货币，只有天知道，它至少提供了一种可能，我们也多了一个选择。