比特币场内平台升级反洗钱系统 场外监管政策空白待补

理性和建设性

比特币的监管是困难的。 交易平台实名化只能使现场交易流程规范化、可控化。 用户在场内交易后将比特币从平台中提现后，仍难以监控该交易是否在场外市场进行。

6月初，中国三大比特币交易平台，包括OKCoin、火币、比特币中国，相继表示升级了反洗钱系统，其中最重要的是对交易客户进行严格的身份识别，例如、OKCoin在新办法中要求注册用户登记姓名、身份证号码、手机号码等信息，并将身份证号码和姓名与公民信息数据库进行比对验证；

原因是：2017年1月11日，央行对三大交易平台进行了现场检查。 接近检查的相关人士告诉经济观察报，在检查过程中，央行发现部分交易平台在反洗钱制度方面存在一些缺陷，包括客户等主要工作没有建立内部控制制度。识别和身份信息。 和操作流程，同时要求平台限期整改。

进一步的监管政策将继续出台。 据此前央视新闻报道，中国人民银行已对三大交易平台处以巨额罚款。 此外，央行还在推动两种与比特币相关的管理方式：一是关于比特币，二是对比特币平台反洗钱的监管。

一位比特币投资者告诉经济观察网，比特币的监管难度相对较大，实名制交易平台只能让现场交易流程规范化、可控化。 交易是否在场外交易市场进行仍然难以监控。 事实上，在比特币三大交易平台停止提币的这几个月里（1月初央行检查后，三大交易平台的提币功能暂停了4个月，仅此而已） 5月底恢复），场外交易市场一度非常活跃。

年初监督

1月11日，中国人民银行营业管理部介入比特币交易平台进行现场检查。

消息人士称，央行已对相关平台进行了四个月的检查，并出具了一份长达六页的中国人民银行营业管理部执法检查事实说明。 检查中，央行认定的相关交易平台的反洗钱监控名单、风险等级划分、内部控制制度存在漏洞，包括：客户身份识别、客户身份信息、交易记录保存系统、大额交易和可疑交易。 交易报告等主要任务未建立相应的内部控制制度和操作规程； 未开展反洗钱客户风险分级工作； 尚未建立反洗钱或反恐怖融资监测名单。

这次检查导致比特币价格波动。 与此同时，三大交易平台也纷纷做出回应，关闭比特币提现通道。

提现通道的关闭导致平台交易活跃度快速下滑，但也催生了比特币OTC市场和海外比特币交易市场的活跃度。 在某些时期，比特币场外交易的价格比国内平台高出数千倍。 元，日本交易平台也在几个月内取代中国交易平台成为全球最活跃的比特币交易市场。

进入5月，Wannacry病毒事件以及对监管机构动向的各种猜测不断挑动着数字货币投资者的神经。 5月中下旬，有传言称监管机构将禁止比特币以外的数字货币。 甚至有投资者认为，国内平台恢复提币后，随着监管措施的细化，比特币价格将出现较大波动。

交易平台措施

5月31日，三大比特币平台恢复提币业务，紧接着三大比特币平台推出新的反洗钱措施，尤其是在用户信息的管理和记录方面。

交易平台相关人员告诉经济观察网，目前，平台已着手建立客户身份识别、客户身份信息、交易记录保存等内控制度。 其中包括：要求注册用户登记姓名、身份证号码、手机号码等信息，并与公民信息库进行比对验证； 保存所有用户的所有交易数据和日志，并进行备份； 累计充值10万以上的用户进行视频验证； 对可疑用户进行排查筛选，要求可疑用户提供住址、资金来源、资产证明。

一位比特币投资者告诉经济观察网比特币全球平台，此前，一些小平台已经尝试过实名制，但对注册信息的要求并不严格。 今年6月以后，注册信息要求已经比较全面。

政府监管的压力继续推动这一进程。 根据央行此前公布的信息，未来比特币市场将有两项措施，包括交易平台管理办法和反洗钱规范。

OKCoin币行回应经济观察网称，反洗钱工作是一项长期艰巨的工作。 在今后的工作中，OKCoin币行将继续把反洗钱工作作为一项长期的重要工作，放在突出位置。 严格反洗钱工作制度，不断完善工作机制，有效防范洗钱风险。 同时，平台成立了反洗钱团队，团队成员每季度至少进行一次反洗钱规则培训。

场外交易市场

对于这样的实名制监管能否达到应有的效果，部分投资者表示持谨慎态度。 这种态度的根源在于场外交易市场的蔓延。

在国内交易平台停止提币的那几个月里，一个巨大的场外比特币交易市场在中国诞生了。 之前的比特币投资者纷纷涌入这个市场，自发形成了一整套操作流程。

这些场外交易员通过场外机构或社交软件进行交易，部分交易团甚至拥有投资者自行开发的智能插件。 成交价格走势表。

在比特币投资者看来，这种场外交易市场更不可控。 事实上，只要比特币脱离了场内交易市场，想要通过实名制追溯其后续交易的方方面面都极其困难。 高的。

如果场内交易渠道不畅，场外交易将成为主流。 这将使国内比特币市场更加难以监管。 “只有当大部分比特币交易维持在可控的场内市场时，监管机构才能更好地发挥监管作用比特币全球平台，”上述比特币投资者表示。

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