她不明白，为什么她和闺蜜去柬埔寨投资比特币，却亏了200万？

2019年至2020年，李云、徐梦琴、王芬等人先后从中国前往菩萨省（柬埔寨王国）加入当地电信网络诈骗集团，利用境外社交软件伪造身份、发展恋爱关系等。原因，中国受害人被诱骗在虚假网络平台投资比特币等形式，骗取受害人200余万元人民币（文中币种为人民币）。 2021年4月28日，上海市青浦区人民检察院以诈骗罪对李云等7名被告人提起公诉。

“比特币投资”无法撤回

追根溯源，发现犯罪团伙

2020年11月，女子蕾蕾来公安机关报警比特币会亏吗，称自己在网恋平台上与一名女子发展关系后，被该女子诱导投资比特币，后发现她不能提取现金。 截至报案，她被骗105万余元，警方随即立案侦查。

很快，警方根据线索，在柬埔寨菩萨省发现了一个总部设在柬埔寨菩萨省的诈骗窝点，随即展开行动，将诈骗窝点内的7名犯罪嫌疑人抓获归案。 警方经过调查审讯发现，与雷雷发生关系的女子“思思”原名许梦琴，只是诈骗团伙中的一名“小兵”。

“发小”引入诈骗集团

分工有序伪装虚假身份

许梦琴到案后，供认自己是福建人。 初中毕业后，她到处打工，挣的钱却很少。 几年后，她在邻国柬埔寨开了一家小店，但2019年11月，小店生意冷清。 无法继续下去，她被迫关闭了生意，她不得不另谋生计。 这时，朋友告诉她，她的一个孩子欢喜也来柬埔寨打工了。

许梦琴和外号“欢喜”的王芬是从小在小镇长大的好朋友。 他们小时候经常一起玩。 成年后，王芬染上毒瘾，被强制隔离戒毒。 随后，徐梦琴也来到了柬埔寨。 人们失去联系。 这时，徐梦琴听说王芬从戒毒所出来，非常高兴，第一时间就联系上了她。

能在异国他乡再次见到许梦琴，王芬也很开心。 她告诉许梦琴，她是通过人家介绍来到柬埔寨工作的，她愿意把许梦琴介绍到这个群体中。 徐梦琴没有怀疑他，跟着王芬来到了普萨地区的一个工业园区。 与集团其他成员见面后，才知道这是一家名为“江本合资”的集团公司，主要开发各种网络赌博、投资APP，已经筹备数月，正准备上线投入运行。 徐梦琴、王芬等人的工作是利用网恋平台寻找并添加好友，吸引好友投资或赌博，平台可以在背后运营，让投资人赔钱，徐梦琴等人可以得到委托。

徐梦琴明白这种行为的本质是欺诈，但负责人承诺给徐梦琴6000元的月薪，业绩达到1万元后即可转为正式员工。 ，此外，根据业绩，最高可抽取15%的佣金。 在这种利益的诱导下，徐梦琴决定加入诈骗团伙。 2019年12月，APP软件正式上线，徐梦琴等人如火如荼地开始工作。

这个犯罪集团内部分工有序，分为三组。 每个小组有一个小组长和几个下属，相互之间形成竞争关系。 许梦琴、王芬等人跟在一个叫李云的组长身后。 李云安排徐梦琴在QQ、“魂”等交友软件上假扮“成功女性”、“开服装店的美女”，加好友后与对方聊天，建立信任和关系，然后拉拢对方投资赚钱。 先是让对方多次充值赚取甜头，然后劝说对方加大赌注，再进行暗箱操作，让对方赔钱。 许梦琴很快就熟悉了流程，赚了几笔小钱。 2020年下半年，徐梦琴回国后，仍采用这种方式进行诈骗。

分步引资

一个月内诈骗百万

2020年10月，徐梦琴加了蕾蕾，聊了几句后对她产生了好感，成功加了她的微信。 接下来的几天，徐梦琴和雷蕾迅速发展成了情侣关系。 10月21日，徐梦琴声称自己有可靠的投资赚钱渠道，并引诱雷磊下载注册合江资本APP，让雷磊使用该软件进行比特币投资交易。

雷雷试探性地投入了500元，两天后拿到了579元现金。 两天后，她又投了1500元，拿到现金1668元。 然后她又投入了5万元，一周之内就拿到了6.3万余元的现金。 这样的投资回报率让磊磊欣喜若狂，她对许梦琴充满了信任感，接连大笔投入。

蕾蕾原本是想做短期投资，获取高收益回报。 10月底，她试图将投入的资金提现，却发现系统提示需要支付一定的手续费，这比现在的收入还要高。 雷雷问徐梦琴，徐梦琴说只有投入更多的钱，回报才能高于手续费，甚至免除手续费。 蕾蕾听着许梦琴的话，不断的把投资金额加起来，直到投资了一百零五万多。 10月31日，蕾蕾决定一次性撤回投资，却发现系统再次提醒她需要缴纳高额的从未出现过的个人所得税，她立刻意识到自己被骗了。

指导警方调查取证

检察机关严惩

雷雷报案后，公安机关向检察机关提交了相关侦查材料，检察机关责令公安机关对许梦琴所属的犯罪集团成员进行逮捕，同时予以逮捕其他两组的一些成员和其余成员正在进一步被捕。 据统计，仅许梦琴所在的犯罪团伙就诈骗金额超过200万元，受害人数数十人，遍布全国。

在指导公安机关全面调查取证后，检察机关调取了十几名受害人的供述笔录，以及相关的聊天记录和转账记录。 案卷证据堆积如山，最终认定李云、许梦琴等7人涉嫌非法占有罪名。 目的是采用捏造事实、隐瞒真相的手段，利用电信网络对不特定大多数人实施犯罪。 他们的行为已经触犯了《中华人民共和国刑法》，7人以诈骗罪被起诉。

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检察官提醒：

根据《中华人民共和国刑法》第266条的规定，诈骗公私财物，数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处以下有期徒刑。十年以下有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。

当代社会的投资，特别是新型投资已成趋势，渠道复杂。 很多不法分子利用大家无风险资金投资的理念，钻空子作案。 这就需要人们在投资理财的同时，提高自己的“财商”。 对理财项目要有正确、全面的认识，不要贪图小利，不要轻信他人比特币会亏吗，以免造成自己的经济损失。

结尾

作者丨王善文

编辑丨赵秦兰